Descubra o que são mercados financeiros e como funcionam

O mercado financeiro mais tradicional certamente é a bolsa a de valores. No entanto, existem muitos outros mercados, alguns destes não param de crescer todos os dias, consistindo no maior mercado financeiro de mundo, o Forex, movimentando cerca de cinco trilhões de dólares todos os dias. Como o mercado Forex é uma indústria que funciona basicamente através da internet, isto é, qualquer pessoa pode negociar através de uma plataforma online com acesso a internet, essa flexibilização promoveu ainda mais o universo financeiro e tem despertado muito interesse em pessoas comuns ao redor do mundo.

Por essa razão, elaborado este presente artigo, que irá explicar o que são mercados financeiros, como cada um dos principais funcionam e que pode participar dos mesmos. Cada mercado possui característica próprias, e em função disto, merece ser definido separadamente. Mas antes de mais nada, vamo conhecer a definição generalista de mercados financeiros.

O que são mercados financeiros

Se formos descrever de uma forma simplificada, mercados financeiros são tudo o que engloba operações de compra e venda de ativos financeiros. Portanto, os mercados são os “locais” onde é possível comprar ou vender instrumentos financeiros (ações, títulos, derivativos, unidades de fundos, etc.). Com o advento da internet, muita coisa mudou. Os mercados financeiros não são mais locais físicos, mas plataformas de TI (plataformas de negociação) nas quais as propostas para compra e venda de instrumentos financeiros inseridos no sistema “cruzam-se” eletronicamente. Caso tenha interesse em escolher a melhor plataforma de negociação, indicamos o roteiro educacional para Forex trading.

Nos mercados financeiros, o dinheiro é transferido entre quem o possui e quem precisa. Como dizem os economistas: entre famílias e empresas. Na realidade, são entidades funcionais do sistema econômico, na medida em que permitem seu crescimento.  Mas também entre os investidores, entre aqueles que já possuem os títulos e desejam vendê-los e aqueles que não os possuem e querem comprá-los. O mercado financeiro é um local virtual ou não, no qual são trocados instrumentos financeiros, que podem ser de vários tipos e ter médio ou longo prazo. A transferência ocorre através de intermediários e instrumentos especiais, como ações, títulos e instrumentos derivados.

A seguir podemos destacar algumas das características que fazem parte da definição de mercado financeiro:

• Existem regras muito específicas: As regras são de extrema importância, especialmente no que diz respeito à regulamentação dos procedimentos de admissão e ao comportamento dos operadores, principalmente no que se refere à condução de trocas;
• Também é importante que um mercado financeiro seja controlado por um supervisor: Geralmente uma entidade que lida com a organização do mercado e que colabora com a autoridade de supervisão ( No Brasil a entidade responsável é a comissão de valores mobiliários, a CVM);
• Um mercado financeiro deve ter uma microestrutura: É justamente tal estrutura que dá a garantia de que toda operação seja regulada por regras detalhadas;
• Os principais “agentes” do mercado financeiro regulado: Investidores envolvidos na compra e venda de produtos financeiros; Os emitentes responsáveis ​​pela emissão dos valores mobiliários ou instrumentos financeiros e os intermediários financeiros que lidam com a facilitação de trocas entre os dois primeiros atores.

As funções dos mercados financeiros

As funções dos mercados financeiros são múltiplas e dizem respeito às seguintes áreas:

• Financiamento, é a possibilidade de o investidor procurar dinheiro nos próprios mercados; a precificação de valores mobiliários, por meio da qual o valor monetário de um determinado título é sempre estabelecido;
• A liquidez dos títulos, através da qual é possível sair com segurança do investimento realizado;
• A redução nos custos de transação, resultante da forte concorrência criada entre os mercados, que também produz maior eficiência.

Na prática, três formas de eficiência são diferenciadas para os mercados financeiros:

1. Antes de tudo, a capacidade de fazer contato entre oferta e demanda;
2. A capacidade de fornecer informações a todos os investidores, sem fazer distinção;
3. A capacidade de garantir baixos custos de transação.

Os benefícios gerados pelos mercados financeiros

É importante mencionarmos também que empresas de todo o mundo, as maiores em primeiro lugar, exploram diariamente os mercados financeiros para encontrar os recursos necessários para a realização de seus projetos. É essencial que isso ocorra da melhor maneira para se ter uma economia saudável e funcional. No entanto, as vantagens do mercado financeiro (que os mesmos podem oferecer) não se limitam apenas ao mundo dos negócios e do trabalho: a administração pública e as famílias também são atores-chave no setor. O setor financeiro engloba e atinge diversos elementos da sociedade como um todo. Iremos citar somente alguns, para que você possa ter uma idéia.

Os títulos do governo, por exemplo, estão entre os instrumentos financeiros mais conhecidos utilizados pelos Estados para obter os fundos necessários para a construção de obras, aumentando assim sua dívida pública. Tais títulos financeiros muitas vezes são utilizados como instrumentos auxiliando políticas monetárias praticadas pelos governos. Isso significa que as pessoas físicas alcançaram a posição de grandes gestores de fundos nos mercados. A compra de títulos governamentais também representam investimentos de renda fixa, que oferece menos riscos aos investidores, ao passo que também oferecem uma margem de lucro menor do que o que investimentos renda variável, como por exemplos as ações, costumam oferecer.

Também é fácil entender por que os mercados financeiros desempenham um papel tão significativo no mundo civilizado: eles permitem uma alocação eficiente de capital, facilitando a transferência de recursos daqueles que têm excesso para aqueles que os têm. deficiência e necessidade. Depois de esclarecer as características do mercado financeiro e definir os atores que participam dele, fica claro como, todo investidor também economiza e produz renda. E é por isso que se diz que os mercados financeiros aumentam o bem-estar dos usuários e da sociedade como um todo. Portanto, na maioria dos casos, ele precisará alocar sua renda, mas ao mesmo tempo terá que encontrar uma fonte para a produção de renda.

As origens dos mercados financeiros

As atividades financeiras são bastante antigas. Desde as origens do comércio até a abertura da primeira bolsa de câmbio muita coisa aconteceu, e muito foi aperfeiçoado, desenvolvido e modificado, ainda que a essência da compra e da venda tenha sido mantida, existem hoje em dia, muitas maneiras de comprar e vender um determinado tipo de ativo financeiro. Se olharmos para o passado, descobriremos que a primeira venda de títulos na história da humanidade remonta a 1500, na cidade belga de Bruges. Logicamente em um modelo de negócios muito mais primitivo, os títulos trocados pelos comerciantes representavam um crédito ou uma mercadoria vinda de países distantes, que não podiam ser trocados fisicamente.

A prática ainda continua sendo realizada na atualidade. Essa troca em questão foi feita no palácio Van Der Bourse, de cujo nome o termo Borsa deriva, ainda usado hoje. Não podemos também de deixar de mencionar o surgimento da bolsa de NY. Seu nascimento da Bolsa de Nova York (NYSE) remonta a 1792, a maior e mais importante bolsa de valores do mundo, ainda hoje baseada na conhecida Wall Street.  O Japão também foi pioneiro em diversas modalidades de negociações, entre elas a modalidade derivativa, com o contrato de termo utilizado desde o período Feudal japonês, especificamente para a compra e venda de arroz por volta do século XVII.

No entanto, atualmente a definição sobre o que são mercados financeiros não está mais limitada a local físico obrigatoriamente, mas o conjunto de vendedores e compradores que desejam vender ou comprar um bem ou serviço a um determinado preço. Remontando às práticas antigas de negociações, já podemos então definir oferta e demanda e, ao passo que, quando os dois se encontram, é criada uma situação de equilíbrio que permite a troca. Portanto, as trocas mais primitivas já se tratavam de atividades financeiras, visto que os objetos, commodities  e outros elementos trocados tinham um valor, portanto, podem ser considerados uma espécie de ativos financeiros da época.

Não podemos deixar de destacar um dos ativos financeiros mais antigos do mundo, cujo valor permanece em alta em todo o globo, e cuja compra e venda continua com tudo, o antigo e sólido Ouro. No último século e meio, os mercados financeiros tornaram-se cada vez mais importantes como um local de investimento e geração de riqueza a ponto de se tornarem não apenas um efeito, mas também uma causa de crises econômicas em larga escala.

Os tipos de mercados

Alguns economistas dividem o setor financeiro em três categorias: mercados regulamentados, sistemas multilaterais de negociação (“MTF”) e internalizadores sistemáticos. Como já mencionamos, um mercado financeiro é o local ideal no qual são trocados instrumentos financeiros de médio ou longo prazo de vários tipos: o conjunto de instrumentos de investimento financeiro (ações e títulos) e dos sujeitos (intermediários financeiros) permite que as economias sejam investidas. Existem diversos dois tipos mercados financeiros:

• Mercado primário – onde os valores mobiliários são adquiridos no momento da emissão. Ocorre a troca de títulos recém-emitidos, que serão posteriormente trocados no mercado secundário. A colocação dos títulos no mercado primário permite que o emissor obtenha recursos financeiros para cobrir eventuais déficits.
• Mercado secundário – representado pelos mercados financeiros em que os valores mobiliários são comprados daqueles que já os subscreveram. as operadoras podem desinvestir investimentos em instrumentos financeiros feitos anteriormente; dessa forma, o período de posse do instrumento se torna independente de sua expiração.
• Terceiro mercado – Onde acontecem as trocas e negociações de valores mobiliários admitidos à cotação oficial no mercado secundário. O terceiro mercado é, no entanto, considerado um mercado pertencente ao mercado secundário.

A dinâmica básica desses dois principais tipos de mercados financeiros acontece da seguinte forma: Os títulos são adquiridos no mercado primário no momento da emissão. No mercado secundário, os valores mobiliários são então comprados daqueles que já os subscreveram. São mercados financeiros em que os valores mobiliários autônomos são negociados impessoalmente, de acordo com procedimentos pré-definidos de negociação, em grandes quantidades, dando origem à formação de preços oficiais. Os mercados com essas características são chamados de mercados abertos, para diferenciá-los dos mercados de negociação direta, onde o comércio ocorre apenas por meio de contratos bilaterais e personalizados.

O princípio básico do funcionamento do mercado Forex, por exemplo, passa do conceito de “casal”. Enquanto no mercado de ações operamos e investimos em ações de empresas individuais, no mercado Forex trabalhamos em pares de moedas. Isso significa que o valor de uma moeda é expresso não em sentido absoluto, mas em relação ao de outra moeda.

O que são mercados regulamentados?

Quando pensamos sobre o que é um mercado financeiro regulamentado, pensamos logo na Bolsa de valores. Mercados regulamentados são sistemas nos quais as propostas de compra e venda de ativos financeiros são inseridas por vários intermediários, independentemente ou em nome de terceiros. As propostas são executadas de forma que sejam “uma contra a outra”, ou seja, de forma que estejam associadas a propostas compatíveis em quantidade e preço, mas com o sinal oposto. Estes são inseridos no sistema por outros intermediários, sem a interposição do gerente de mercado de acordo com um sistema de negociação denominado tipo multilateral.

Tudo é coordenado pelas empresas de gestão de mercado autorizadas pela CVM no Brasil, por exemplo. Um aspecto importante é a amplitude das informações disponibilizadas pelos investidores: elas dizem respeito tanto ao emissor quanto aos instrumentos financeiros negociados. Quanto aos emissores: sua situação financeira, os fatos relevantes que lhe dizem respeito, os principais acionistas, os assuntos que exercem controle sobre a empresa. Quanto às características dos instrumentos: vendas a descoberto significativas de ações, ações compradas ou vendidas pela alta Administração dos emissores. Todas as atividades da bolsa de valores são devidamente monitoradas. Os mercados regulamentados são considerados muito mais seguros.

A integridade dos mercados é garantida pelas autoridades de supervisão, que impõem penalidades para quem comete abuso de mercado de acordo com categorias específicas, como abuso de informações privilegiadas ou falsas para manipular o mercado ou alterar preços. As sanções consistem em multas ou confisco do lucro do crime. Sanções penais também são estabelecidas para vários casos maliciosos. Mercados como é o caso do Forex (o maior mercado financeiro do mundo) ainda não possui regulamentação em muitos territórios, como é o caso do Brasil, já em outros locais como na União Européia, Reino Unido e outros, já existem regras e uma regulamentação firme que trás mais segurança para aqueles que operam nesta indústria.

O funcionamentos dos mercados regulados

Os mercados financeiros podem ser representados fisicamente pelos locais onde operadores especializados desempenham a função de promover a reunião entre oferta e demanda (por exemplo, bolsas de valores tradicionais) ou por circuitos de conexão eletrônica nos quais, de acordo com regras pré-estabelecidas, ordens de compra ou venda. No mercado financeiro, há uma demanda por recursos financeiros das operadoras para fazer investimentos a médio prazo e o suprimento de recursos das operadoras com superávit financeiro (economia).

No mercado financeiro, as ações (mercado de ações) e títulos (mercado de títulos) emitidos por empresas ou o setor público (mercado de valores mobiliários do governo) são trocados no setor de instrumentos financeiros de médio e longo prazo. Dentro dos mercados financeiros, é necessário distinguir entre mercados primários, isto é, mercados para novas emissões de títulos e mercados secundários, onde são negociados títulos já emitidos. Alguns submercados específicos também pertencem ao mercado financeiro, como o mercado futuro e o mercado de opções.

Por volume de negócios e importância dos mesmos, as negociações dizem respeito principalmente aos títulos já emitidos, de modo que os mercados financeiros são essencialmente mercados secundários. Com base nas regras operacionais, os mercados financeiros também podem ser classificados em mercados regulamentados, se estabelecidos e regulados por uma autoridade que realiza controles e supervisão de trocas (por exemplo, troca), onde as trocas ocorrem diretamente, sem recorrer a operadores intermediários.

O que são “intermediários” do mercado financeiro

compostos principalmente por bancos, autorizados a investir no setor financeiro às suas próprias custas. É um sistema comercial que não é multilateral, mas bilateral. O único intermediário presente, de fato, é o interno sistemático: ele intervém em todas as operações, comprando quem vender e vender para quem compra, pelo preço fixado por ele. Não se arrepende de especiais por divulgar informações sobre os emissores de valores mobiliários negociados. Os traders que utilizam uma corretora para negociar, ao utilizar também uma plataforma de negociação online, estão utilizado um intermediário, visto que a corretora (broker) é a ponte entre o trader e o mercado.

Os mercados financeiros são compostos pela demanda e pela oferta de capital, ou seja, os locais ideais onde os compradores de ativos financeiros e os vendedores (emissores) de passivos financeiros se encontram

O que é mercado Forex

O mercado cambial, isto é, mercado onde acontece a troca (ou compra e venda) de moedas estrangeiras foi apelidado de “Forex” uma abreviação do termo inglês “Foreign Exchange”. Atualmente, como o maior mercado do mundo, tem alcançado cada vez mais popularidade. Como qualquer outro mercado financeiro, o Forex também está ligado à lógica da oferta e demanda. E por esse motivo, qualquer comerciante deve colocar em sua bagagem “básica” a compreensão dos princípios que movimentam a oferta e a demanda do mercado, uma vez que o contraste dessas forças é a principal fonte que pode desencadear a evolução ascendente ou ascendente redução de um instrumento financeiro e, no nosso caso, de uma moeda.

Um dos motivos que fez do Forex Um mercado tão popular entre as pessoas comuns é o fado da democratização do mesmo, isto é, do seu fácil acesso. Para começar a negociar no mercado cambial, basta ter acesso a um computador com internet, e a inscrição em uma corretora que ofereça uma plataforma de negociação. A definição de Forex hoje passa também por um mercado extremamente barato se comparado a muitos outros, visto que com muito pouco é possível começar a negociar no mesmo. Vamos começar lembrando que a oferta é aquele elemento que mede a quantidade de bens disponíveis no mercado em um determinado momento. O significado de Forex hoje vem se abrangendo cada vez mais.

Como se pode entender, se a oferta de um produto é abundante, ninguém achará difícil encontrá-lo e, consequentemente, seu preço estará destinado a cair; se, por outro lado, a oferta de um produto é muito limitada, é possível que de repente se torne mais “preciosa” e, portanto, que os interessados ​​estejam dispostos a pagar mais para poder ganhá-lo. O fato é que, muitas pessoas hoje, decidiram utilizar o mercado cambial como uma segunda renda, especializando -se em conhecer mais sobre a análise técnica do mesmo, afinal, o que não faltam são conteúdos gratuitos de qualidade, a disposição para todos, de forma completamente gratuita na internet.

Como o mercado cambial funciona

As transações no mercado Forex criam flutuações no preço das moedas, que o operador Forex tentará explorar para aumentar o valor de seu investimento e, assim, gerar lucro. O mercado Forex é um mercado global, Avaliado como o segundo maior em termos de volume de negócios, depois do mercado de taxas de juros. Um mercado que continua a crescer em todo o mundo. Entender o mercado cambial é particularmente importante, pois muitas transações de opções binárias têm um par de moedas cambiais como seu ativo subjacente. A negociação nada mais é do que a compra e venda de ativos financeiros para tirar proveito do aumento ou diminuição de seus preços.

Os grandes players nesse mercado são bancos internacionais, mas também o mundo do varejo se tornou cada vez maior nos últimos anos. O operador, por outro lado, é “o operador de mercado” que faz compras e vendas em mercados de vários tipos: do patrimônio ao ativo, passando pelo de títulos do governo e, é claro, pelo de moedas. Os centros financeiros, portanto, atuam como um elo no que é um grande grupo de compradores e vendedores que se encontram nos mercados e continuam a trocar a cada segundo, todos os dias, exceto no fim de semana. Para negociar em Forex, você precisa se registrar em um corretor e abrir uma conta online.

O mercado Forex tem um valor muito importante na economia e na geopolítica, e o principal objetivo desse mercado é determinar o valor relativo entre diferentes moedas. Ao contrário de um investidor “clássico” que compra um produto e espera que seu valor aumenta com o tempo antes de revendê-lo, um trader geralmente adota uma abordagem mais dinâmica, com transações que podem durar alguns dias, minutos ou até segundos. Essa é uma abordagem potencialmente mais lucrativa, mas também mais arriscada. Antes de tudo, é recomendável começar com uma conta demo gratuita para negociar on-line e aprender sem riscos, e depois investir seu dinheiro real assim que as habilidades necessárias forem consolidadas.